Banken-Bailouts: Scheitern oder Erfolg? Neue Lösungen durch systemisches Management von Komplexität (editionMALIK)

Dr. Olivia Malik ist studierte Juristin mit Abschluss an der Universität Zürich. Danach promovierte sie im Fachbereich Wirtschaftspsychologie. Unter Anwendung von interdisziplinären, systemkybernetischen Methoden entwickelte sie innovative Lösungen für die Entfaltung und Effektivität von Gesetzen in den ökonomischen Dynamiken vernetzter globaler Systeme.
Sie ist Verwaltungsratsmitglied der Malik Management Academy, einer Tochtergesellschaft von Malik Management, dem weltweit führenden Unternehmen für ganzheitliche Managementsysteme. Olivia Malik lebt in Zürich.

Schulden, massenpsychologische Dynamiken und die Nullzinspolitik der Zentralbanken sind Ursachen der aktuellen Immobilien- und Finanzkrise, die sich jahrelang unentdeckt oder unterschätzt aufbauen konnte. Um Stabilität zu gewährleisten und das Finanzsystem vor Zerrüttung zu bewahren, wurden Rettungspakete (»Bailouts«) geschnürt und als Gesetze erlassen. Durch komplexitätskonforme Systemanalyse legt Olivia Malik dar, weshalb bereits bei der Zielsetzung Mängel bestanden und die entsprechenden Maßnahmen von Anfang an zum Scheitern verurteilt waren.
Mit diesem Werk werden zukunftsgerechte Wege aufgezeigt, wie effektive Maßnahmen zur Krisenbewältigung entwickelt und richtige Entscheidungen richtig getroffen werden können.

»Scharfsinnig und detailliert erarbeitet Olivia Malik das Unverständnis der ökonomischen Komplexität als entscheidenden Grund für das Fehlschlagen von Bailouts während der Schuldenkrise. Sie schlägt vielversprechende Verfahren vor, mit denen systemgefährdende Entscheidungen zukünftig vermieden werden könnten. Dieses Buch richtet sich nicht nur an volkswirtschaftliche Entscheidungsträger in Zentralbanken und Regierungen, sondern empfiehlt sich für alle, die das Wirkungsgefüge der Schuldenkrise besser durchschauen wollen.« Prof. Dr. Gunnar Heinsohn, Professor für Soziologie und Wirtschaft, Universität Bremen

»Es gelingt Dr. Olivia Malik mit diesem Buch, Struktur, Orientierung und die richtigen Prioritäten in die Köpfe der Leser zu bringen. Das Werk ist ein unverzichtbarer Wegweiser zur Bewältigung von Turbulenzen und eine wertvolle Richtschnur für innovative Lösungen.« Univ. Prof. Dr. Linda Pelzmann, Vorstand der Abteilung für Wirtschaftspsychologie, Universität Klagenfurt

Warum Rettungspakete scheitern mussten
Schulden, massenpsychologische Dynamiken und die Nullzinspolitik der Zentralbanken sind Ursachen der aktuellen Immobilien- und Finanzkrise, die sich jahrelang unentdeckt oder unterschätzt aufbauen konnte. Um Stabilität zu gewährleisten und das Finanzsystem vor Zerrüttung zu bewahren, wurden Rettungspakete ("Bailouts") geschnürt und als Gesetze erlassen. Durch komplexitätskonforme Systemanalyse legt Olivia Malik dar, weshalb bereits bei der Zielsetzung Mängel bestanden und die entsprechenden Maßnahmen von Anfang an zum Scheitern verurteilt waren.
Mit diesem Werk werden zukunftsgerechte Wege aufgezeigt, wie effektive Maßnahmen zur Krisenbewältigung entwickelt und richtige Entscheidungen richtig getroffen werden können.
"Scharfsinnig und detailliert erarbeitet Olivia Malik das Unverständnis der ökonomischen Komplexität als entscheidenden Grund für das Fehlschlagen von Bailouts während der Schuldenkrise. Sie schlägt vielversprechende Verfahren vor, mit denen systemgefährdende Entscheidungen zukünftig vermieden werden könnten. Dieses Buch richtet sich nicht nur an volkswirtschaftliche Entscheidungsträger in Zentralbanken und Regierungen, sondern empfiehlt sich für alle, die das Wirkungsgefüge der Schuldenkrise besser durchschauen wollen." Prof. Dr. Gunnar Heinsohn, Professor für Soziologie und Wirtschaft, Universität Bremen
"Es gelingt Dr. Olivia Malik mit diesem Buch, Struktur, Orientierung und die richtigen Prioritäten in die Köpfe der Leser zu bringen. Das Werk ist ein unverzichtbarer Wegweiser zur Bewältigung von Turbulenzen und eine wertvolle Richtschnur für innovative Lösungen." Univ. Prof. Dr. Linda Pelzmann, Vorstand der Abteilung für Wirtschaftspsychologie, Universität Klagenfurt

Inhalt
Geleitwort zur editionMALIK 9
Vorwort von Prof. Dr. Linda Pelzmann 11
1. Einleitung, Relevanz und Thesen 13
1.1Relevanz des Themas und Problemstellung 14
1.2Zusammenfassende Thesen 15
2.Gründe für die Bankenkrise 18
2.1 Chronologie der Krise 18
2.2 Ursachen der Krise 24
2.3 Systemrelevanz - "Too big to fail" 35
3.Die Bankenrettungspakete 38
3.1Deutschland 38
3.2Österreich 39
3.3Schweiz - der Fall UBS 41
3.4USA 65
3.5Zwecke und Ziele der Rettungspakete 80
4.Das Sensitivitätsmodell nach Professor Vester 86
4.1Vernetzt denken 87
4.2Zusammenfassender Überblick 88
4.3Die Arbeitsschritte des Sensitivitätsmodells 90
5.Anwendung des Sensitivitätsmodells auf den EESA 2008 108
5.1Systemaufbau und Interpretation des Modells "Bankenrettung" 109
5.2Teilszenarien 135
5.3 Zwei Systembewertungen 152
5.4Feedback und Zielerreichung durch die Bankenrettungspakete 155
6.Gesetzesevaluation 163
6.1Bisherige Bestrebungen auf dem Gebiet der Gesetzesevaluation 163
6.2Das Sensitivitätsmodell als Evaluationsinstrument 166
7.Ergebnisse, Schlussfolgerungen und Handlungsempfehlungen für die Praxis 169
7.1Ergebnisse, Resultate und Schlussfolgerungen 169
7.2Handlungsempfehlungen für die Praxis 171
Anhang A: Transkription des Interviews mit Dr. Peter Kurer vom 26. Januar 2011 174
Anhang B: Erklärung der Einflussmatrix 179
Anhang C: Interpretation der Rollenverteilung aller Variablen 185
Quellen 191
Literatur 191
Internet 196
Rechtsquellen und Rechtsprechung 202
Abkürzungsverzeichnis 204
Anmerkungen 207
Register 222