Guia Prático de Planejamento Patrimonial

Este Guia tem a intenção de promover uma reflexão mais estruturada sobre o que é usualmente denominado Planejamento Patrimonial e expor um pouco da visão do Sicherle, enquanto profissionais da advocacia e consultoria militando na área.Nesse sentido, enxergamos um paralelo entre cuidar da saúde física e cuidar do patrimônio preventivamente, como uma forma construtiva de se lidar, de um lado, com a crescente expectativa de longevidade e, de outro, com nossa inalterável condição existencial de impermanência.Este Guia não tem por objetivo entrar a fundo ou exaurir o estudo dos temas levantados, muitos dos quais fogem à nossa particular especialidade e ramo de atuação profissional. Nossa intenção é, apenas, a de dispor de um documento que reúna e explique, de forma simples e didática, a metodologia, conceitos e alcance do que nós, no Sicherle, convencionamos chamar de Planejamento Patrimonial, e que sirva como um check list explicativo e ordenado dos "porquês" e "comos" dessa nobre e desafiadora empreitada que nos propomos a engajar junto com nossos clientes.

PARTE IGUIA PRÁTICO DE PLANEJAMENTO PATRIMONIALI. Introdução 9O que é "Patrimônio"? 10Planejamento Patrimonial 10II. Metodologia de Planejamento 14III. Conceitos e Instrumentos do Planejamento 18a. Casamento e União Estável 19b. Vocação Hereditária; 27c. Testamento, Doação e Usufruto; 31d. Seguros e Previdência Privada 35e. "Holdings" 36f. Liquidez – Investimentos Financeiros 39g. Patrimônio no Exterior 48IV. Governança, Estruturas e Family Office 54PARTE IIGUIA PRÁTICO DE GOVERNANÇA PARA FAMÍLIAS E PMOSI. Introdução 63II. Princípios Básicos 63III. Governança Passo a Passo 65IV. Desafios da Governança 68V. Governança e Controle de Riscos 73VI. Governança e Geração de Oportunidades 74VII. Governança e Sucessão. 75VIII. Governança e Documentação Societária 77IX. Governança e Contabilidade 79X. O Conselho Consultivo 80Conceito 80Funcionamento 80Pauta para Instituição de Governança 81Remuneração 82Nosso Modelo 83XI. Anotações e Anexos: 83Mas o que é uma "PMO"? 83A empresa "para ter" vs. a empresa "para vender" 86Sustentabilidade 87Profissionalização 88Formação de Capital 90Mediação de Conflitos 91Deadlock 91Partes Relacionadas e Conflitos de Interesse 92PARTE IIIGUIA PRÁTICO DE REORGANIZAÇÕES SOCIETÁRIASI. Introdução 93II. Reorganizar é viver 94III. Seja Conservador 95IV. Tipos de Reorganização 97Crescendo a Organização 98Encolhendo a Organização 101Associações 102Cisões 104O Brasil com "S" 112O Brasil com "Z" 115Reflexos para PMOs 119Créditos e agradecimentos: 120